אני עוזר למשפחות ולעצמאים בישראל לבנות אסטרטגיה פיננסית הוליסטית לטווח הארוך: פנסיה, חיסכון נזיל, ביטוח והשקעות — הכל במקום אחד, ONE STOP SHOP.
אני גילי, מתכנן פיננסי בכיר בעל רישיון ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון ורישיון השקעות (מותלה) מטעם הרשות לניירות ערך.
לאורך השנים צברתי ניסיון רב כאיש פיננסים בכיר בשוק ההון המקומי ובעולם הבנקאות השוויצרית. כיום יש בבעלותי משרד המציע שירות של תכנון פיננסי מקיף, המתייחס לאפיקי ההשקעות, הפנסיה והביטוחים של משק הבית כמכלול אחד.
אני סמוך ובטוח כי יש ביכולתי לייצר ערך רב בהשבחת הפורטפוליו של הלקוח, בזכות הניסיון, הידע והמקצועיות שרכשתי לאורך השנים.
כל התוכנית האסטרטגית נבנית סביב המצב האישי שלכם כדלקמן:
התאמת האפיק הפנסיוני (קרנות פנסיה והשתלמות, קופות גמל, ביטוחי מנהלים) ואפיק ההשקעות הנזילות בבנק (ני"ע, קרנות נאמנות, פיקדונות) לצרכים ולמאפיינים האישיים — טווח ומטרות השקעה, מצב כלכלי, יחס לסיכון וגיל.
בניית אסטרטגיית ביטוח רחבה מפני תרחישי קיצון, באמצעות ביטול כפילויות ביטוח (חיים, בריאות, משכנתא) והחלפת פוליסות ישנות ויקרות בעדכניות וזולות יותר.
ליווי ותמיכה לאורך כל הליך הפרישה — הן מבחינה פנסיונית ופיננסית (חלוקת התמהיל בין האפיק הקצבתי להוני, תיקון 190) והן מבחינת תכנון המס (קיבוע זכויות, פריסת מס), בשיתוף יועץ מס בעל רישיון.
הנחת היסודות הפיננסיים עבור הילדים והדור הבא, כחלק מתמונה כלכלית ארוכת טווח למשפחה.
מתן פתרונות לשירותים המבוקשים הללו באמצעות שיתופי פעולה עם יועצי מס ומשכנתאות מוסמכים.
ליווי הדרגתי, בקצב שלכם — מהפגישה הראשונה ועד מעקב שוטף.
ריכוז כלל הנכסים בפורטפוליו לכדי דו"ח פשוט המשקף תמונת מצב עדכנית.
בחינה לעומק של הצרכים והמאפיינים הספציפיים — מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה, מצב כלכלי ויחס לסיכון.
בניית אסטרטגיה פיננסית הוליסטית לטווח הארוך, המשקפת את הצרכים בצורה האופטימלית.
פתיחת חשבונות וליווי מול הגופים השונים — חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
ליווי ופיקוח רציפים לאורך הדרך, והתאמת האסטרטגיה לצרכים המשתנים ולסביבה הכלכלית הדינמית.
ראיונות ותכנים שבהם הוסברו עקרונות התכנון הפיננסי בשפה פשוטה.
שיחת ההיכרות הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות. אספר לכם איך אני עובד, ונבין יחד אם יש התאמה.
